Nasze zasady AML i weryfikacji KYC
Na tej stronie wyjaśniamy wprost, jak w Winningz Casino realizujemy obowiązki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i weryfikacji tożsamości graczy (KYC). Te procedury chronią Twoje środki i dotrzymują wymogów naszej licencji z jurysdykcji Curaçao.
Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML
Winningz Casino działa na mocy licencji wydanej przez władze Curaçao i od dnia uruchomienia platformy w 2025 roku stosujemy pełen pakiet procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Oznacza to, że musimy znać tożsamość naszych graczy, rozumieć charakter ich transakcji i zgłaszać podejrzane operacje właściwym organom.
Nie traktujemy tych obowiązków jako formalności. Kontrola tożsamości i pochodzenia środków uniemożliwia osobom trzecim dostęp do Twojego konta, a także skraca ścieżkę rozpatrywania ewentualnych reklamacji, bo znamy kontekst każdej transakcji. Zespół compliance pracuje niezależnie od działu obsługi gracza i podlega bezpośrednio szefowi ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (MLRO).
Kiedy weryfikujemy Twoje konto
Trzy momenty weryfikacji
Weryfikacja przebiega etapami. Przy rejestracji sprawdzamy automatycznie poprawność podanych danych osobowych i wiek gracza, bo na naszej platformie obowiązuje minimalny wiek 18 lat. Pełna weryfikacja dokumentowa następuje najpóźniej przed pierwszą wypłatą środków. Dodatkowo uruchamiamy ją po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych, zarówno jednorazowych, jak skumulowanych w skali roku.
- Rejestracja: kontrola danych osobowych, adresu e-mail, numeru telefonu i wieku.
- Pierwsza wypłata: pełny zestaw dokumentów tożsamości, adresu i metody płatności.
- Progi transakcyjne: weryfikacja uzupełniająca przy nietypowej skali lub częstości operacji.
| Etap | Co sprawdzamy | Co przygotować |
|---|---|---|
| Rejestracja | Zgodność danych profilu, wiek 18+ | Dokument tożsamości pod ręką |
| Pierwsza wypłata | Tożsamość, adres, własność metody płatności | Skan dowodu, rachunek za media, zdjęcie karty |
| Progi i monitorowanie | Pochodzenie i wzorzec transakcji | Potwierdzenie źródła środków w razie wniosku |
Weryfikacja krok po kroku
Cały proces prowadzisz z poziomu swojego konta, bez wysyłania dokumentów pocztą czy na adresy spoza platformy. Standardowy czas rozpatrzenia kompletu dokumentów wynosi od 1 do 3 dni roboczych, a status widzisz na panelu konta w każdej chwili.
- Logujesz się i otwierasz sekcję weryfikacji w profilu gracza.
- Przesyłasz skan lub zdjęcie dokumentu tożsamości: dowodu osobistego lub paszportu.
- Dokładasz potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące, na przykład rachunek za media lub wyciąg bankowy.
- Jeśli używasz karty płatniczej, wykonujesz zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru.
- Nasz zespół porównuje dokumenty z danymi profilu i metody płatności.
- Otrzymujesz wynik weryfikacji e-mailem oraz powiadomieniem na koncie.
Bezpieczeństwo przesłanych dokumentów
Dokumenty trafiają do zaszyfrowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla upoważnionych członków zespołu compliance. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, nie wykorzystujemy ich do marketingu i nie przechowujemy kopii na urządzeniach pracowniczych. Przesył danych odbywa się kanałem szyfrowanym, a dostęp do każdego pliku jest rejestrowany w audycie wewnętrznym.
Źródło środków i kiedy o nie pytamy
Wyroki licencyjne wymagają od nas ustalenia, czy środki grającego pochodzą z legalnego źródła, gdy skala lub wzorzec gry odbiega od typowego. O potwierdzenie źródła środków (Source of Funds) pytamy na przykład przy wypłatach znacznie wyższych od przeciętnych dla Twojego konta albo przy nagłym wzroście częstości wpłat bez odpowiadającego mu profilu aktywności.
Wystarczy jeden z dokumentów: wyciąg bankowy pokazujący wpływ wynagrodzenia, zaświadczenie o dochodach, decyzja podatkowa, umowa sprzedaży majątku lub inny dowód zgodny ze sposobem finansowania konta. Nie prosimy o stan majątkowy ani o dane niepowiązane z daną transakcją. Dokumenty te traktujemy tak samo ściśle jak dokumenty tożsamości.
Monitorowanie wpłat i wypłat
Każda wpłata i każda wypłata przechodzi przez system monitoringu, który porównuje transakcję z historią konta, wybraną metodą płatności i typowym wzorcem gry. Zasadą nadrzędną jest wypłata tą samą metodą, którą sfinansowałeś konto, do wysokości kwoty wpłaty, co chroni nas przed tzw. praniem przez przekazywanie środków między różnymi instrumentami. Nadwyżkę ponad wpłaty wypłacamy na metodę wskazaną przez Ciebie i zatwierdzoną podczas weryfikacji.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalna wpłata | 80 PLN |
| Minimalna wypłata | 80 PLN |
| Limit wypłaty dzienny | PLN 20 000 |
| Limit wypłaty miesięczny | PLN 80 000 |
| Czas przetwarzania wypłaty | 0 do 24 godzin |
| Opłaty po stronie kasyna | Brak |
Wspieramy BLIK, Przelewy24, karty Visa i Mastercard, portfele Skrill i Neteller, przelew bankowy oraz kryptowaluty, w tym Bitcoina, Ethereum i Tether. Przy metodach kryptowalutowych dodatkowo weryfikujemy powiązanie adresu portfela z Twoim kontem, a przy kartach zgodność nazwiska na karcie z danymi profilu.
Ograniczenia konta bez weryfikacji
Dopóki weryfikacja nie zostanie zakończona, wstrzymujemy wypłaty środków, mimo że wpłaty i gra pozostają możliwe zgodnie z regulaminem. Jeśli dokumenty są niekompletne lub nieważne, kontaktujemy się z Tobą i wyznaczamy termin na uzupełnienie. Po jego upływie bez odpowiedzi blokujemy konto i zwracamy saldo źródłową metodą wpłaty, jeśli sama wpłata przeszła weryfikację własności instrumentu.
W sprawach, w których istnieje uzasadnione podejrzenie przestępstwa lub próby obejścia procedur AML, mamy obowiązek zgłoszenia do właściwych organów licencyjnych i stosowania się do ich poleceń, także w zakresie wstrzymania transakcji. W takich przypadkach informacja o zgłoszeniu pozostaje zastrzeżona i nie możemy jej udostępnić.
- Brak weryfikacji przed pierwszą wypłatą: wypłaty wstrzymane do czasu dostarczenia dokumentów.
- Dokumenty odrzucone: 14 dni na uzupełnienie, potem blokada konta.
- Potwierdzone naruszenie procedur AML: zamknięcie konta i raport do organów.
Jak długo przechowujemy dokumenty
Dokumenty i zapisy transakcyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub od ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami jurysdykcji licencyjnej. Po upływie tego okresu dane usuwamy w sposób trwały i nienaruszalny. Retencja służy jedynie celom rozliczeniowym, podatkowym i ewentualnym postępowaniom organów, a jej długość wynika wprost z obowiązujących nas przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
Najczęstsze pytania
Czy muszę przesłać dokumenty od razu po rejestracji?
Nie. Pełny zestaw dokumentów wymagamy najpóźniej przed pierwszą wypłatą, choć możesz przesłać go wcześniej i skrócić czas oczekiwania na środki.
Ile trwa rozpatrzenie dokumentów?
Standardowo od 1 do 3 dni roboczych od dostarczenia kompletnego zestawu. Status weryfikacji widzisz w panelu konta na bieżąco.
Dlaczego wypłata musi iść tą samą metodą co wpłata?
To zasada AML obowiązkowa dla naszej licencji. Chroni Twoje środki przed osobami trzecimi i uniemożliwia obieg pieniędzy między nieznanymi instrumentami. Nadwyżkę ponad sumę wpłat wypłacamy na wybraną i zweryfikowaną metodę.
Co się dzieje, jeśli nie prześlę potwierdzenia źródła środków?
Wstrzymujemy wypłatę w części objętej wnioskiem i wyznaczamy termin na uzupełnienie. Po jego upływie konto ulega blokadzie zgodnie z zasadami opisanymi w sekcji o ograniczeniach.